Procedura KYC (Know Your Customer) jest to proces, który stosuje się w różnych branżach, takich jak bankowość, finanse, ubezpieczenia i inne instytucje finansowe, w celu identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów. Celem procedury KYC jest zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom oraz innym nielegalnym działaniom.
Proces KYC obejmuje gromadzenie informacji o klientach, w tym danych osobowych, jak np. imię i nazwisko, adres zamieszkania, data urodzenia, numer identyfikacyjny, a także informacji o ich działalności gospodarczej czy finansowej. Instytucje finansowe są zobowiązane do weryfikacji tych informacji, zwykle poprzez przedstawienie dokumentów tożsamości, takich jak paszport lub dowód osobisty, oraz dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło środków finansowych.
Procedura KYC pomaga instytucjom finansowym poznać swoich klientów, zrozumieć ich profil ryzyka i zapobiec potencjalnym działaniom przestępczym. Jest to ważny element w działaniach antyprania pieniędzy i przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
Wprowadzenie procedury KYC ma na celu ochronę zarówno instytucji finansowych, jak i klientów, poprzez zapewnienie większej przejrzystości, zgodności z przepisami prawnymi oraz minimalizowanie ryzyka finansowego związanego z działalnością nielegalną lub nieetyczną.
